Канада значительно усилила надзор за криптовалютными компаниями, отозвав в марте регистрации 23 операторов денежных сервисов, связанных с криптоактивами. Такие меры продолжают серию штрафов и санкций, уже затронувших крупные платформы в 2024 году. Финансовый министр Франсуа-Филипп Шампань обещает не снижать темп борьбы с рисками от виртуальных валют, включая крипто-банкоматы и криптобиржи.
С начала года канадское агентство по финансовому мониторингу FINTRAC аннулировало регистрации 50 операторов денежных сервисов, из которых 47 связаны с криптовалютой. Это часть масштабной кампании по противодействию отмыванию денег, мошенничеству и непрозрачной деятельности на рынке виртуальных валют. Финансовый министр подчеркнул, что «правительство будет сохранять этот мощный темп и продолжит вводить новые меры» для минимизации угроз, исходящих от криптооператоров и их инфраструктуры.
Криптосфера традиционно привлекает внимание регуляторов из-за потенциального риска использования технологий для отмывания денег. Несмотря на широко распространённое мнение, что криптовалюты — это арена для нелегальных операций, эксперты указывают, что на долю цифровых активов приходится менее 1% всех преступных транзакций, тогда как традиционные финансовые системы обеспечивают до 5% мирового ВВП, промытых через них.
Однако в Канаде не дрогнули перед крупными игроками. В октябре 2024 года FINTRAC оштрафовал криптоплатформу Cryptomus на 126 миллионов долларов за многократные нарушения, включая сокрытие подозрительных транзакций и несоблюдение внутренних процедур соответствия. За месяц до этого штраф в 14 миллионов долларов получил KuCoin — за несвоевременную регистрацию и неполную отчётность по крупным криптотранзакциям.
FINTRAC, финансовое агентство по анализу операций и отчётности, действует в рамках стратегии расширения контроля над денежными переводами и операторами с виртуальными валютами. Отзыв регистрации — крайняя мера, направленная на «чистку» рынка от компаний, которые либо игнорируют правила отчётности, либо создают угрозу финансовой безопасности страны.
Компании, отмеченные FINTRAC, обязаны обеспечивать прозрачность операций и мониторинг подозрительной активности, а также следовать процедурам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нарушения, выявленные у Cryptomus и KuCoin, включают неполные отчёты и несвоевременную регистрацию, что вызывает опасения о контроле над крупными потоками виртуальной валюты.
Согласованная с США и Великобританией операция по борьбе с мошенничеством в криптоиндустрии свидетельствует о глобальном характере проблемы. Канада, благодаря усилению регуляторного давления, пытается предотвратить использование криптовалют для нелегальных целей, особенно учитывая растущую популярность крипто-банкоматов и сервисов обмена.
Финансовое ведомство намерено ужесточить контроль и повысить прозрачность операций, что может привести к дальнейшему отторжению недобросовестных игроков и изменению крипторынка в сторону более строгого регулирования и стандартизации.